Payoneer账户验证 – (1)”身份”验证(个人提交身份证 & 企业提交营业执照)

当我们注册完Payoneer账户之后，第一个要做的就是进行身份验证，Payoneer会往您的注册邮箱发送一份邮件，提示您上传身份信息进行验证。

这是因外汇管理局的要求，Payoneer做的KYC用户信息调查，Payoneer需要知道您是一个真实的自然人或者经营实体。

Payoneer严格遵守KYC、OFAC、AML和《银行保密法》(BSA)的要求，并获得了支付卡行业数据安全标准(PCI DSS)一级认证。保障客户资金安全、防范洗钱行为是Payoneer的核心职责。

Payoneer账户验证一般有四个验证项目，本文为您演示如何进入到Payoneer账户验证 - (1)"身份验证"的提交入口，并进行填写的详细步骤。

如果您还遇到Payoneer账户的其他验证，您还可以通过以下几篇文章了解其他Payoneer账户验证的内容：

• Payoneer账户验证 - (1)"身份"验证(个人提交身份证 & 企业提交营业执照)
• Payoneer账户验证 – (2)"企业概况"填写 (使用请求付款功能前了解业务模式)
• Payoneer账户验证 – (3)"收款账户问卷调查"填写 (使用收款账户收款前了解业务模式
• Payoneer账户验证 - (4)"地址"验证(提交<水电费账单>或<银行文件>)

一、Payoneer账户验证 - (1)"身份"验证

关于身份验证不用多说，Payoneer账户用来跨境收付款，涉及到钱的事必然要求是实名制的，我们在注册Payoneer账户的时候根据身份和账户用途的不同。

• 如果是以个人身份开展业务，注册Payoneer账户时选择的是注册个人Payoneer账户，那么在注册阶段，我们填写的是个人身份信息。所以在账户注册完成后，Payoneer系统可能会要求我们上传身份证的照片，以便和注册时填写的身份信息进行比对完成账户的验证；

• 如果是以企业身份开展业务，注册Payoneer账户时选择的时注册企业Payoneer账户，那么在注册阶段，我们填写的就是企业身份信息和法人身份信息。所以在账户注册完成后，Payoneer系统可能会要求我们上传法人身份的照片或企业营业执照的照片，以便和注册时填写的身份信息进行比对完成账户的验证。

因为这一步比较简单，直接按照对应提示上传身份证或营业执照的信息即可。上传完成身份验证后的结果通常如下图所示:

Payoneer账户验证 -(1)"身份"验证查看入口：Payoneer账户后台——右上角——设置——验证中心——记录。

点击上方链接或下方图片查看Payoneer账户验证 -(1)"身份"验证的具体步骤操作指引。

二、Payoneer账户验证 - (1)"身份"验证要求和示例

Payoneer账户分为个人账户和企业账户。两种不同类型的账户进行身份验证所需要的材料也不一样。

2.1 Payoneer个人账户"身份"验证材料 - 推荐使用“身份证”

如果是以个人身份开展业务，注册Payoneer账户时选择的是注册个人Payoneer账户，那么在注册阶段，我们填写的是个人身份信息。

• 所以在账户注册完成后，Payoneer系统可能会要求我们上传身份证等身份信息的照片，以便和注册时填写的身份信息进行比对完成账户的验证；

Payoneer个人账户进行"身份"验证，优先推荐使用身份证进行验证，如果你的居民身份证暂时不可用或者到期，也可以使用护照、驾驶执照等方式进行验证。

Payoneer个人账户"身份"验证，身份证正面示例：

Payoneer个人账户"身份"验证，身份证反面示例：

Payoneer个人账户在完成"身份"验证之后，可能还需要进行地址验证，关于Payoner账户地址验证的内容，请参考【Payoneer验证 - (4)地址验证】这篇文章。

2.2 Payoneer公司账户"身份"验证材料 - 推荐使用"营业执照"

如果是以企业身份开展业务，注册Payoneer账户时选择的时注册企业Payoneer账户，那么在注册阶段，我们填写的就是企业身份信息和法人身份信息。

• 所以在账户注册完成后，Payoneer系统可能会要求我们上传法人身份的照片或企业营业执照等有关企业身份信息的照片，以便和注册时填写的身份信息进行比对完成账户的验证。

Payoneer企业账户进行"身份"验证，优先推荐使用营业执照进行验证，如果你的营业执照暂时不可用或者到期，也可以使用登记证书、公司注册证书、合伙协议、税务文件等方式进行验证。

Payoneer企业账户"身份"验证，企业营业执照示例：

其他可能用到的Payoneer企业账户身份验证材料信息，还包括

• 企业授权代表个人详细信息：即管理该Payoneer企业账户的管理人的身份信息，可以是法人、也可以是财务人员，也可以是其他人员。授权代表的详细信息包括：全名、出生日期、身份证件号码、国籍、居住国家/地区等。

• 授权书: 即企业授权个人管理Payoneer企业账户的文件，如果被授权代表不是企业最终受益人之一, 则提供下列三份文件之中的任何一份文件即可：

  • 1) (推荐)由政府签发的显示法定代表人全名的正式公司注册文件;
  • 2)法定代表人加盖公章/签名/印章的授权信函;
  • 3)由一名最终受益人、执行经理或者董事签署的, 声明授权该被授权人代表公司行事的正式公司函件。

• 授权代表身份证明文件复印件: 要求参考Payoneer个人账户身份验证的材料，一般(推荐)身份证件(如居民身份证)、或者是护照、驾照。

• 所有最终受益人的个人详细信息: 包括每个最终受益人的全名、完整的住址、出生日期、国籍、身份证明文件号码、股权百分比。

• 所有最终受益人身份证明文件复印件: 要求参考Payoneer个人账户身份验证的材料，(推荐)身份证件(如居民身份证)，或者是护照、驾照。

• 董事/合伙人个人详细信息：最多10名董事的全名、完整的住所地址、出生日期、国籍等。

Payoneer企业账户在完成"身份"验证之后，可能还需要进行地址验证，关于Payoner账户地址验证的内容，请参考【Payoneer验证 - (4)地址验证】这篇文章。

三、附：用户提交个人身份/公司身份证明文件小贴士

1.如何确保提交文件有效？

• 确保证件类型正确
• 请提交身份证原件的高清照片(不要压缩)
• 请提交公司营业执照正本/公司证明文件原件的高清照片, 或营业执照副本原件的高清照片
• 证件处于有效期内
• 图片包含证件上所有信息详情
• 图片清晰可辨
• 请不要提供电子营业执照

2.如何拍摄/上传文件的高清照片？

• 请在光线充分的环境下拍照, 对焦整个文件
• 尽量使用自然光线, 如需使用闪光灯, 请确保证件上的内容不要被闪光覆盖
• 请不要使用扫描类App
• 请使用照片原有格式, 不要转换文件格式
• 请上传原图, 不要压缩照片文件
• 请确保图片放大后内容依旧清晰
• 建议图片大小要超过1MB

3.如何正确提交文件?

• 不要压缩文件
• 请确保上传文件对应正确的文件类型(例如: 如果上传的是身份证, 对应文件类型请选择身份证)
• 个人有效身份证明文件: 身份证/驾照/护照, 建议使用身份证

四、Payoneer账户验证 - 四项验证参考链接

如果您还遇到Payoneer账户的其他验证，您还可以通过以下几篇文章了解其他Payoneer账户验证的内容：

• Payoneer账户验证 - (1)"身份"验证(个人提交身份证 & 企业提交营业执照)
• Payoneer账户验证 – (2)"企业概况"填写 (使用请求付款功能前了解业务模式)
• Payoneer账户验证 – (3)"收款账户问卷调查"填写 (使用收款账户收款前了解业务模式
• Payoneer账户验证 - (4)"地址"验证(提交<水电费账单>或<银行文件>)