Payoneer收款资金来源合规 – 验证文件”调查问卷”和”身份信息”填写指引

因外汇管理局和资金合规的要求,收款到Payoneer账户的资金应当是正规的"贸易款"或"服务费",才能顺利入账。

B2C电商平台收款:在Payoneer后台填写您的跨境电商平台店铺地址信息,来自电商平台的资金无需审核即可顺利快速入账到Payoneer账户之中并可以随时提现。

B2B外贸线下收款: 如果您使用Payoneer账户收取来自线下客户的款项,为了保证外贸资金能顺利入账。您需要在Payoneer账户后台填写您的公司或者业务网站信息,并提供您的业务经营范围和模式的说明。针对单笔大额款项的入账请求,可能还需要提供物流信息、合同、PI形式发票、提单等信息,待Payoneer审核完毕后资金顺利入账。

一、使用Payoneer从全球收款简介

从前面的文章可以了解到, 我们可以使用Payoneer的全球收款服务-Global Payment Service请求付款服务-Request A Payment直接从国外的客户、公司和平台收款。

例如:

这样国外客户和平台通过Payoneer付款的流程可以让我们快速的从海外收款,不过, Payoneer为了确保资金来源的合法性,通常需要我们提供资金来源信息(问卷调查)-即个人或企业经营情况信息个人身份信息-身份证正反面照片, 该资料一般提交一次即可。

问卷调查和身份信息确认也中国人民银行监管要求: “第三方支付平台在向境内个人支付各种款项时,必须严格审核,能够及时、准确、完整地提供境外真实交易对方身份、交易目的和交易性质等信息,便于银行对涉及第三方支付平台收汇的网上跨境支付进行真实性审核”。

我们可以在申请Payoneer账户审批通过后, 尽快着手关于问卷调查身份信息的填写提交, 以免耽误我们使用Payoneer正常的使用和收款, 如果我们不填写, 在未来使用请求付款功能全球收款服务功能,也会触发要求填写此两项信息的程序, 为了使得大家能够顺利的接受资金, 本文将为您详细介绍填写问卷调查身份信息的步骤。

所以我们打开请求付款页面会看到如下图所示的提示信息, 请尽早填写这两项信息, 该信息只需要填写一次, 以后不用重复填写:

请求付款补充信息

如果我们一直没有填写, 在发起第一笔收款的时候, Payoneer还是会发邮件过来提示我们为了避免耽误资金入账, 请尽快填写, 如下图所示, 本文将带您一步步演示如何填写从全球客户收款所需的补充信息。

付款填写补充信息

二、填写问卷调查和身份信息步骤

提交的文件需要符合相关格式要求,关于需要提交文件的格式,请参考Payoneer验证文件 - 提交(身份证明/地址证明/银行对账单)范本示例

2.1 填写问卷调查(资金来源及经营信息)

第一步、开始填写Payoneer商户申请表格

这里我们以一个跨境自由采购员为例进行填写, 如果您是以企业模式经营, 则需要填写相应的内容, 步骤大致相同:

点击上一步 开始 跳转到 Payoner商户申请表页面,选择以 个人身份 接受 付款, 商户商号填写 个人姓名, 同时, 开始选择经营范围:

填写经营身份

第二步、选择经营范围

选择好经营范围后, 会展开不同的表单内容, 我们根据实际情况填写,这里没有采购相关的选项, 我们选择一个近似的选项: 咨询和管理

选择经营范围

第三步、填写业务描述, 店铺链接和雇佣关系等信息

业务范围和店铺地址

第四步、填写交易频率、单次入账款项数额、客户地址信息等

客户信息等

第五步、填写交易额和交易频次等信息

交易额及频次等信息

填写完成后提交, 及完成了资金来源信息的采集

2.2 提交个人或企业身份信息

第一步、上一步提交完后, 跳转到身份信息填写页面

填写身份信息

第二步、选择居民身份证

选择居民身份证

第三步、上传居民身份证信息

上传居民身份证信息

第四步、提交居民身份证信息

提交居民身份证信息

第五步、所需材料提交完毕

当我们完成上面的步骤后, 等待一个工作日Payoneer审核通过后, 我们就可以随时收取来自国外客户直接支付的款项了。

您还可以在这里点击查看 Payoneer请求付款-账户余额支付功能演示Payoneer请求付款-信用卡/储蓄卡支付功能演示来查看如何从客户那里收款及收款的具体操作步骤。

how-to-verify-the-global-payment-service-and-submit-documents/

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