Payoneer验证文件 – 提交(身份证明/地址证明/银行对账单)范本示例

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因外汇管理局和资金合规的要求,收款到Payoneer账户的资金应当是正规的"贸易款"或"服务费",才能顺利入账。

即Payoneer从境外电商平台和线下客户收款,需要填写验证信息业务经营信息(资金的来源)账户主体信息(身份证/营业执照)

本文为您展示验证文件提交的格式规范,以便资金能够顺利的入账。

一、Payoneer验证文件 - 身份证明/地址证明/银行对账单

1.1 为什么要向Payoneer提供验证文件?

作为一家接受监管的在线服务平台,Payoneer为您的企业提供多个司法管辖区的合规性保障。

为此,我们可能会要求Payoneer的账户持有人提交相关文件,协助我们确保Payoneer平台上所有交易的安全性。

因此,我们可能会要求您提供一些证明文件用于验证具体信息,如:

  • 您的身份证明
  • 您的银行详情
  • 您的地址

1.2 将验证文件提交给Payoneer是否安全?

您的文件将通过“验证中心”-即Payoneer的安全及个人文件上传系统提交。

我们严格遵守KYC、OFAC、AML和《银行保密法》(BSA)的要求,并获得了支付卡行业数据安全标准(PCI DSS)一级认证。

保障客户资金安全、防范洗钱行为是Payoneer的核心职责。

1.3 如何向Payoneer提交验证文件?

为了上传文件,请按照以下步骤操作:

1.登录到您的Payoneer账户
2.在 设置 菜单下选择 验证中心
3.从列表中选择相关需求
4.上传相关文件,然后单击提交
5.您将看到文件是否已成功提交

Payoneer验证文件-提交/查看入口

二、个人或公司提交的材料

Payoneer公司账户需要提交的材料

  • 公司验证文件(下列文件之一): (推荐)营业执照、登记证书、公司注册证书、合伙协议、税务文件。

  • 公司地址证明文件(下列文件之一):1)(推荐)公司注册证书照片, 其中包括对应的公司名称和确切地址;2)完整的场地租赁协议照片, 其中注明对应的公司名称和地址;3)三个月以内的银行对账单照片, 其中注明对应的公司名称和确切地址;4)三个月以内的公用事业账单照片, 其中注明对应的公司名称和确切地址. 例如: 煤气、水、电、固定电话、互联网和有线电视。

  • 个人详细信息(授权代表):全名、出生日期、身份证件号码、国籍、居住国家/地区。

  • 授权书(如果不是最终受益人之一,则提供下列文件之一):1)(推荐)由政府签发的显示法定代表人全名的正式公司注册文件;2)法定代表人加盖公章/签名/印章的授权信函;3)由一名最终受益人、执行经理或者董事签署的, 声明授权该被授权人代表公司行事的正式公司函件。

  • 授权代表身份证明文件复印件(下列文件之一):(推荐)身份证件(如居民身份证)、护照、驾照。

  • 所有最终受益人的个人详细信息: 全名、完整的住址、出生日期、国籍、身份证明文件号码、股权百分比。

  • 所有最终受益人身份证明文件复印件(下列文件之一):(推荐)身份证件(如居民身份证)、护照、驾照。

  • 董事/合伙人个人详细信息(最多10名董事):全名、完整的住所地址、出生日期、国籍。

Payoneer个人账户需要提交的材料

  • 身份证件拍照照片(以下其一):居民身份证、护照、驾驶执照。

  • 住址证明:1)三个月以内的水电费账单拍照照片(燃气费、水费、电费、固定电话费、闭路电视费均可)。账单需包含您的姓名和申请中填写的准确地址; 2)三个月以内的银行对账单拍照照片,需包含您的姓名和申请中填写的准确地址;3)完整的租房合同拍照照片,需包含您的姓名和申请中填写的准确地址,同时需提交房东名下的三个月以内的水电费账单。

2.1 个人或个体经营者,我可能需要提交哪些材料?

个人客户一般需提供:

  • 政府签发的身份证件
  • 地址证明
  • 银行证明

Payoneer可能会要求您提供其他文件来验证您的身份。

2.2 注册公司,我可能需要提交哪些材料?

根据您的公司类型,验证材料可能包括:

  • 注册执照
  • 公司注册证书
  • 税单
  • 包括美国联邦税号(EIN) 的美国税务局(IRS)文件
  • 营业执照
  • 公司经营活动证明

Payoneer验证文件-营业执照范本

三、身份证、住址证明、银行对账单

3.1 哪些文件可以作为政府签发的身份证件?

以下文件可用作政府签发的身份证件:

  • 身份证
  • 驾驶执照
  • 护照

Payoneer验证文件-身份证正面范本

Payoneer验证文件-身份证范本反面

3.2 哪些文件可以用住址证明?

以下文件可用作住址证明:

  • 水电费账单 - 三个月以内的水电费账单(燃气费、水费、电费、固定电话费、网费或闭路电视费均可)。账单需包含您注册Payoneer时使用的名字和准确地址。
  • 银行对账单 - 三个月内银行对账单,需包含您注册Payoneer时使用的名字和准确地址。
  • 租房协议 - 完整的租房协议,需包含您注册Payoneer时使用的名字、准确地址和租赁期限。

注:护照上的签证或盖章均不可用作住址证明。

Payoneer验证文件-地址证明-电费单

3.3 哪些文件可以作为银行对账单?

银行对账单是显示您的完整银行账号和全名的银行官方文件。您也可以提交网银账户屏幕截图,截图需包含上述信息和网站的URL。

注意:对账单必须是3个月以内开具的。您可以遮盖不想显示的敏感信息。在某些情况下,我们可能会要求您提供其他信息。

Payoneer验证文件-地址证明-银行对账单

四、提交完成后

4.1 我已经提交了全部所需的文件,如何查看这些文件的审核状态?

如需查看文件是否已通过审批,请按照以下步骤操作:

1.登陆Payoneer官网
2.在“设置”菜单下选择验证中心
3.点击历史选项卡。

如果文件没有通过审批,我们将向您发送电子邮件说明原因。

另外您也会在验证中心所需文件选项卡下查看到相关消息。

我们建议您访问验证中心,查看您是否需要提供其他提供信息或文件。

4.2 为什么我的文件会被拒绝?

文件被拒绝的原因可能有:

  • 图片质量差 – 需提交高分辨率的彩色文件,确保文件内容清晰、可读。
  • 文件内容不完整 – 需提交包含全部内容的完整文件。
  • 相关信息未清晰显示 – 需避免任何信息被手或相机的闪光灯遮盖。
  • 文件类型不符 - 提供的文件与验证中心中选择/接受的文件类型不符。
  • 文件已过期 - 或开具时间过久的。
附:用户提交个人身份/公司身份证明文件小贴士

1.如何确保提交文件有效?

  • 确保证件类型正确
  • 请提交身份证原件的高清照片(不要压缩)
  • 请提交公司营业执照正本/公司证明文件原件的高清照片, 或营业执照副本原件的高清照片
  • 证件处于有效期内
  • 图片包含证件上所有信息详情
  • 图片清晰可辨
  • 请不要提供电子营业执照

2.如何拍摄/上传文件的高清照片?

  • 请在光线充分的环境下拍照, 对焦整个文件
  • 尽量使用自然光线, 如需使用闪光灯, 请确保证件上的内容不要被闪光覆盖
  • 请不要使用扫描类App
  • 请使用照片原有格式, 不要转换文件格式
  • 请上传原图, 不要压缩照片文件
  • 请确保图片放大后内容依旧清晰
  • 建议图片大小要超过1MB

3.如何正确提交文件?

  • 不要压缩文件
  • 请确保上传文件对应正确的文件类型(例如: 如果上传的是身份证, 对应文件类型请选择身份证)
  • 个人有效身份证明文件: 身份证/驾照/护照, 建议使用身份证

五、参考链接

欢迎访问Payoneer派安盈用户指南: pka.topworker.cn,了解Payoneer派安盈最新优惠信息和最全使用指南

Payoneer全球收款服务(Global Payment Service): 免费开立美元、英镑、欧元等境外十大主流币种账户 - 从全球主要经济体的公司和(电商等)平台通过当地银行转账快速收款。

Payoneer电汇收款服务(Wire Payment Service): 免费开设美元环球电汇账户 - 从全球200+国家和地区公司和(电商等)平台通过国际电汇方式收款。

从国外公司和平台收款(免费入账)到Payoneer账户: 支持从国外公司和Amazon、Wish、eBay、Shopee、Walmart、Paypal、Stripe等电商平台及支付网关免费收款入账。

从Payoneer账户提现到国内银行(1.2%~0.5%费率):按照中国银行实时汇率结算成人民币入账到国内银行,不占用5万美元外汇额度限制,提现费用为1.2%~0.5%(按入账量以此调低,费率不反弹)。

Paypal—>Payoneer(美元账户)—>国内银行: 将Payoneer美元账户绑定到Paypal后台,中转提现Paypal账户资金到国内银行: 总费用$35+1.2%~0.5%。

eBay官方合作Payoneer收款: 2021年Payoneer取代Paypal从eBay收款,免除了Paypal提现$35美元的手续费。

2021年Payoneer随心付万事达卡(虚拟信用卡): 支付店铺月租、广告费等费用,支付款返0.25~0.5%返一年。

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