Payoneer验证文件 – 提交(身份证明/地址证明/银行对账单)范本示例

因外汇管理局和资金合规的要求，收款到Payoneer账户的资金应当是正规的"贸易款"或"服务费"，才能顺利入账。

即Payoneer从境外电商平台和线下客户收款，需要填写验证信息：业务经营信息(资金的来源)和账户主体信息(身份证/营业执照)。

本文为您展示验证文件提交的格式规范，以便资金能够顺利的入账。

一、Payoneer验证文件 - 身份证明/地址证明/银行对账单

1.1 为什么要向Payoneer提供验证文件？

作为一家接受监管的在线服务平台，Payoneer为您的企业提供多个司法管辖区的合规性保障。

为此，我们可能会要求Payoneer的账户持有人提交相关文件，协助我们确保Payoneer平台上所有交易的安全性。

因此，我们可能会要求您提供一些证明文件用于验证具体信息，如：

• 您的身份证明
• 您的银行详情
• 您的地址

1.2 将验证文件提交给Payoneer是否安全?

您的文件将通过“验证中心”-即Payoneer的安全及个人文件上传系统提交。

我们严格遵守KYC、OFAC、AML和《银行保密法》(BSA)的要求，并获得了支付卡行业数据安全标准(PCI DSS)一级认证。

保障客户资金安全、防范洗钱行为是Payoneer的核心职责。

1.3 如何向Payoneer提交验证文件？

为了上传文件，请按照以下步骤操作:

1.登录到您的Payoneer账户
2.在 设置 菜单下选择 验证中心
3.从列表中选择相关需求
4.上传相关文件，然后单击提交
5.您将看到文件是否已成功提交

二、个人或公司提交的材料

Payoneer公司账户需要提交的材料：

• 公司验证文件(下列文件之一): (推荐)营业执照、登记证书、公司注册证书、合伙协议、税务文件。

• 公司地址证明文件(下列文件之一):1)(推荐)公司注册证书照片, 其中包括对应的公司名称和确切地址；2)完整的场地租赁协议照片, 其中注明对应的公司名称和地址;3)三个月以内的银行对账单照片, 其中注明对应的公司名称和确切地址;4)三个月以内的公用事业账单照片, 其中注明对应的公司名称和确切地址. 例如: 煤气、水、电、固定电话、互联网和有线电视。

• 个人详细信息(授权代表)：全名、出生日期、身份证件号码、国籍、居住国家/地区。

• 授权书(如果不是最终受益人之一,则提供下列文件之一):1)(推荐)由政府签发的显示法定代表人全名的正式公司注册文件;2)法定代表人加盖公章/签名/印章的授权信函;3)由一名最终受益人、执行经理或者董事签署的, 声明授权该被授权人代表公司行事的正式公司函件。

• 授权代表身份证明文件复印件(下列文件之一):(推荐)身份证件(如居民身份证)、护照、驾照。

• 所有最终受益人的个人详细信息: 全名、完整的住址、出生日期、国籍、身份证明文件号码、股权百分比。

• 所有最终受益人身份证明文件复印件(下列文件之一):(推荐)身份证件(如居民身份证)、护照、驾照。

• 董事/合伙人个人详细信息(最多10名董事)：全名、完整的住所地址、出生日期、国籍。

Payoneer个人账户需要提交的材料：

• 身份证件拍照照片（以下其一）：居民身份证、护照、驾驶执照。

• 住址证明：1)三个月以内的水电费账单拍照照片（燃气费、水费、电费、固定电话费、闭路电视费均可）。账单需包含您的姓名和申请中填写的准确地址; 2)三个月以内的银行对账单拍照照片，需包含您的姓名和申请中填写的准确地址;3)完整的租房合同拍照照片，需包含您的姓名和申请中填写的准确地址，同时需提交房东名下的三个月以内的水电费账单。

2.1 个人或个体经营者，我可能需要提交哪些材料？

个人客户一般需提供：

• 政府签发的身份证件
• 地址证明
• 银行证明

Payoneer可能会要求您提供其他文件来验证您的身份。

2.2 注册公司，我可能需要提交哪些材料？

根据您的公司类型，验证材料可能包括：

• 注册执照
• 公司注册证书
• 税单
• 包括美国联邦税号(EIN) 的美国税务局（IRS）文件
• 营业执照
• 公司经营活动证明

三、身份证、住址证明、银行对账单

3.1 哪些文件可以作为政府签发的身份证件？

以下文件可用作政府签发的身份证件：

• 身份证
• 驾驶执照
• 护照

3.2 哪些文件可以用住址证明？

以下文件可用作住址证明：

• 水电费账单 - 三个月以内的水电费账单（燃气费、水费、电费、固定电话费、网费或闭路电视费均可）。账单需包含您注册Payoneer时使用的名字和准确地址。
• 银行对账单 - 三个月内银行对账单，需包含您注册Payoneer时使用的名字和准确地址。
• 租房协议 - 完整的租房协议，需包含您注册Payoneer时使用的名字、准确地址和租赁期限。

注：护照上的签证或盖章均不可用作住址证明。

3.3 哪些文件可以作为银行对账单？

银行对账单是显示您的完整银行账号和全名的银行官方文件。您也可以提交网银账户屏幕截图，截图需包含上述信息和网站的URL。

注意：对账单必须是3个月以内开具的。您可以遮盖不想显示的敏感信息。在某些情况下，我们可能会要求您提供其他信息。

四、提交完成后

4.1 我已经提交了全部所需的文件，如何查看这些文件的审核状态？

如需查看文件是否已通过审批，请按照以下步骤操作：

1.登陆Payoneer官网
2.在“设置”菜单下选择验证中心。
3.点击历史选项卡。

如果文件没有通过审批，我们将向您发送电子邮件说明原因。

另外您也会在验证中心的所需文件选项卡下查看到相关消息。

我们建议您访问验证中心，查看您是否需要提供其他提供信息或文件。

4.2 为什么我的文件会被拒绝？

文件被拒绝的原因可能有：

• 图片质量差 – 需提交高分辨率的彩色文件，确保文件内容清晰、可读。
• 文件内容不完整 – 需提交包含全部内容的完整文件。
• 相关信息未清晰显示 – 需避免任何信息被手或相机的闪光灯遮盖。
• 文件类型不符 - 提供的文件与验证中心中选择/接受的文件类型不符。
• 文件已过期 - 或开具时间过久的。

附：用户提交个人身份/公司身份证明文件小贴士

1.如何确保提交文件有效？

• 确保证件类型正确
• 请提交身份证原件的高清照片(不要压缩)
• 请提交公司营业执照正本/公司证明文件原件的高清照片, 或营业执照副本原件的高清照片
• 证件处于有效期内
• 图片包含证件上所有信息详情
• 图片清晰可辨
• 请不要提供电子营业执照

2.如何拍摄/上传文件的高清照片？

• 请在光线充分的环境下拍照, 对焦整个文件
• 尽量使用自然光线, 如需使用闪光灯, 请确保证件上的内容不要被闪光覆盖
• 请不要使用扫描类App
• 请使用照片原有格式, 不要转换文件格式
• 请上传原图, 不要压缩照片文件
• 请确保图片放大后内容依旧清晰
• 建议图片大小要超过1MB

3.如何正确提交文件?

• 不要压缩文件
• 请确保上传文件对应正确的文件类型(例如: 如果上传的是身份证, 对应文件类型请选择身份证)
• 个人有效身份证明文件: 身份证/驾照/护照, 建议使用身份证

五、参考链接

• 验证文件-常见问题解答